5月21-22日·南京市·2026年银行业监管处罚预警与现场检查及风险合规研修班→

2026年是“十五五”规划开局之年，更是国家金融监督管理总局成立后，强监管、严监管、长牙带刺常态化、深化化的关键之年。当前，银行业正处于监管趋严、风险交织、转型攻坚的多重压力叠加期，监管处罚“量价齐升”、现场检查“穿透精准”、合规要求“全面升级”，全行业面临前所未有的合规考验与风险防控压力。

同时，银监法迎二十年来最大修订，修订草案的核心亮点之一是“显著提高违法成本”，具体体现在两大维度：一是惩戒力度大幅提升，衔接新《行政处罚法》，明确“没收违法所得”与罚款并处的原则，对违法行为的罚款数额上限和倍数普遍大幅提高；二是处罚对象范围扩大，责任追究从机构延伸至从业人员、主要股东及实际控制人，新增对相关个人的专门罚则。

在此背景下，我们特邀请原银保监专家于2026年5月21-22日在南京举办“2026年银行业监管处罚预警与现场检查及风险合规研修班”，本次研修班旨在帮助商业银行高管和专业人员深入理解最新监管政策，掌握新《银行业监督管理法》下的银行业现场检查和行政处罚体系及实务问题分析，公司治理与内控合规主要罚点分析及应对，银行信贷业务主要罚点分析及应对，银行消保与营销领域违规问题分析与案例解读。这不仅是一场培训，更是一次“排雷避险”的实战预演。

专题一、新《银行业监督管理法》下的银行业现场检查和行政处罚体系及实务问题分析

一、新《银行业监督管理法》有关现场检查条款的规范分析

1.新《银行业监督管理法》第三十四条理解与适用

2.新《银行业监督管理法》第四十七条理解与适用

3.新《银行业监督管理法》第五十三条理解与适用

二、《银行业监督管理法》下的《中国银保监会现场检查办法（试行）》运用

1.金融监管部门现场检查流程和检查方式的法治化分析

2.《中国银保监会办公厅关于印发银保监会现场检查立项和实施程序规定（试行）的通知》理解与适用

3.新形势下《国家金融监督管理总局办公厅关于规范总局系统行政检查工作的通知》解读

三、《国家金融监督管理总局行政处罚办法》主要条款理解与适用

1.“立案调查.审理和决定相分离”的商业银行行政处罚制度解读

2.商业银行行政处罚流程与关键节点分析

3.行政处罚事先告知书制度分析

4.行政处罚听证制度分析

四、《国家金融监督管理总局行政处罚裁量权实施办法》主要条款理解与适用

1.商业银行处罚裁量原则解读

2.违法行为连续状态和继续状态的判断分析

3.处罚裁量阶次与适用情形分析

4.银行业罚款幅度标准分析

五、金融监管部门行政处罚“双罚制”原则案例分析

1.商业银行双罚 2025年态势分析与2026年研判

2.双罚依据

3.双罚免责理由

六、新《银行业监督管理法》下法律责任条款深度剖析

1.股东罚则条款深度解读及其实践影响

2.董监高和其他责任人员罚则条款深度解读及其实践影响

3.报送报告罚则条款深度解读及其实践影响

4.2017年之后金融金融监管部门适用的主要条款分析

专题二、商业银行公司治理与内控合规主要罚点分析及应对

一、新形势下商业银行股东股权管理违规问题分析与应对

1.商业银行股东资格管理罚单解析与违规问题破解

2.商业银行股东行为与关联交易罚单解析与违规问题破解

3.商业银行违规分红罚单分析与商业银行公司股东权利的现实保护路径

4.商业银行股权质押罚单解析与违规问题破解

二、商业银行董事和高级管理人员任职资格违规问题分析与应对

1.任职资格新规与任职资格合规风险判断

2.商业银行董事和高级管理人员任职资格被否案例分析

3.商业银行董事和高级管理人员任职资格监管罚单案例分析

三、商业银行员工行为管理与案防违规问题分析与应对

1.商业银行员工行为管理不到位处罚案由分析与合规风险防范

2.商业银行案防工作主要罚单案例分析

3.商业银行如何有效构建员工行为管理与案防体系

四、商业银行内控合规常见违规问题分析与应对

1.商业银行合规和内控管理不到位处罚案由分析与相关案例解读

2.商业银行激励约束机制处违规罚案由分析与相关案例解读

3.商业银行授权和印章管理违规罚案由分析与相关案例解读

4.商业银行信息科技和数据治理违规问题分析与应对

五、商业银行反洗钱领域常见违规问题分析与应对

1.未按照规定履行客户身份识别义务处罚案由分析与相关案例解读

2.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户.假名账户处罚案由分析与相关案例解读

3.未按照规定履行大额交易或可疑交易报告义务处罚案由分析与相关案例解读

4.商业银行反洗钱合规风险应对策略

专题三、商业银行信贷业务主要罚点分析及应对

一、商业银行信贷业务主要罚点及成因分析和应对

1.固定资产贷款常见合规问题与罚单分析

2.流动资金贷款常见合规问题与罚单分析

3.个人贷款常见合规问题与罚单分析

4.其他类型贷款常见合规问题与罚单分析

5.商业银行信贷业务条线尽职免责规定理解与适用

二、商业银行信贷业务三查违规行为分析及应对

1.商业银行信贷业务贷前调查阶段常见合规问题与罚单分析

2.商业银行信贷业务贷前调查阶段违规风险防范

3.商业银行信贷业务贷中审查审批阶段常见合规问题与罚单分析

4.商业银行信贷业务贷中审查审批阶段违规风险防范

5.商业银行信贷业务贷后管理阶段常见合规问题与罚单分析

6.商业银行信贷业务贷后管理阶段违规风险防范

三、商业银行担保领域违规行为分析及应对

1.司法案例分析：为什么“脱保”？

2.商业银行信贷业务担保领域常见合规问题与罚单分析

3.商业银行信贷业务担保领域违规风险防范

四、商业银行信贷资产风险分类与不良贷款处置领域违规行为分析及应对

1.常在河边走，怎样不“湿鞋”？

2.商业银行信贷资产风险分类领域常见合规问题与罚单分析

3.商业银行不良贷款处置领域常见合规问题与罚单分析

4.商业银行信贷资产风险分类与不良贷款处置领域违规风险防范

五、商业银行信贷业务条线关联交易领域违规行为分析及应对

1.商业银行信贷业务条线关联交易领域违规为什么难查？

2.商业银行信贷业务条线关联交易领域常见合规问题与罚单分析

3.商业银行信贷业务条线关联交易领域违规风险防范

专题四、商业银行消保与营销领域违规问题分析与案例解读

一、当前商业银行消费者权益保护领域主要罚单与法律纠纷解析

1.商业银行消费者权益保护领域主要罚单分析与总结

2.《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》下金融消费者的八大权利详解与商业银行行为义务案例剖析

3.商业银行消费者权与保护工作机制与管理要求体系性解读

4.商业银行消费者权保护审查机制实操与案例解读

5.商业银行消费者适当性管理机制实操与案例解读

二、商业银行代销业务管理常见违规问题

1.违规开展代销业务.代理销售业务严重违反审慎经营规则.代销业务管理不尽职.代理销售业务不规范等处罚案由案例分析

2.私自推介非本行发行或代销理财产品.对代销信托产品审核不严.刚性兑付代销资管计划.违规自制代销产品资料并含误导性陈述等处罚案由案例分析

3.商业银行代销业务管理合规风险防范

三、商业银行代销理财产品常见违规问题

1.商业银行代销理财产品相关审慎监管规则盘点

2.商业银行代销理财产品相关罚单案例分析

3.商业银行合规应对策略分析

四、商业银行代销基金产品常见违规问题

1.商业银行代销基金产品相关审慎监管规则盘点

2.商业银行代销基金产品相关罚单案例分析

3.商业银行合规应对策略分析

五、商业银行代销保险产品常见违规问题

1.商业银行代销保险产品相关审慎监管规则盘点

2.商业银行代销保险产品相关罚单案例分析

3.商业银行合规应对策略分析

六、商业银行适当性管理与代销业务适当性管理常见违规问题分析与应对

1.金融机构产品适当性管理理念剖析与合规禁区案例分析

2.投资者适当性管理不到位处罚案由案例分析

3.未留存投资者适当性管理的相关材料.向客户推介理财产品时未落实客户适当性管理要求处罚案由案例分析

4.向客户销售高于其风险承受能力的理财产品.向不符合合格投资者认定标准的投资者销售资管产品处罚案由案例分析

5.商业银行代销业务适当性管理合规风险防范