是的，你没看错，假贷款中介。
这些人实际上是洗钱佬的供应商，帮洗钱佬骗网银U盾的，操作有些骚气，部分剧情达到了《国产007》的水平~
01丨组团
主犯余某是监狱常客，在本案之前就因为帮信罪吃过一年多公家饭，本来已经修心养性了好长时间，谁知道老天又给他安排一段网络孽缘，他在网上碰到了有缘人“乾通BB”。乾通BB手持“可以高价收购对公账户U盾”这一项目，在“高佣金”的诱惑面前，余某想起了曾经的潇洒时光，迅速起意与“乾通冰冰”达成合作意向。紧接着余某就迅速在网上招募到黎某、关某等一众下线。
02丨风险隔离
余某清楚地知道自己要干事情是高风险且违法的，于是就做了一些风险隔离安排。
①从不跟下线见面；
②跟下线联系也不用真名，自称“张总”；
③跟下线联系也不用微信、电话这些，通过一款“读后即焚”的加密软件进行；
④流程上分割严密，不同的人各负责一段。分成：线上揽客的中介、下线跟受害人对接的业务员、转移U盾的转移员。他自己在幕后调度。
这样的安排在被司法机关起获之后，理论上可以减少各自的罪行,获得轻判。
团队组好，分工做好，接下来就开始实操了。
首先是揽客。
03丨伪装成贷款中介
余某对洗钱这个业务有着比较深刻的理解，他的目标是公司的U盾，因为支付限额高，方便转账。
什么样的公司最适合下手呢，余某觉得是贷款无门的那些，于是就让负责揽客的下线伪装成贷款中介，在微信群、视频评论区以及直播间寻找客户，常见的是在视频下方发布评论：
“国家专项扶持，专为小微企业解困。有意向请添加……”
通过这样的方式，他们前后接洽了约50家公司的法人代表。
04丨微信群里的套路
假贷款中介加上缺钱老板们的微信之后，会把他们拉到群里，群的名字叫“核心金融”。
接下来，这个群就不时的出现一些不同维度的融资喜报：
“广东某建材公司获批100万元扶持资金”
“感谢平台帮我渡过难关”
“我是张总推荐过来的”
······
不同身份的人，在群里发出各种利好的消息，生机勃发的氛围。让老板们看了感觉自己的融资充满希望。
而实际上，这个群里面除了刚进来的企业主，其他的全是演员！
05丨骗取网银U盾
气氛烘托的差不多的时候，余某的业务员登场了，跟被骗的老板介绍：
“这是广州某金融服务有限公司承接的国家乡村振兴重点扶持项目，专门帮小微企业解决融资难问题，现在在试点。只要把U盾交给公司‘刷流水’就能申请100万元扶持资金，而且不用还本，只还利息就行。”
同时，非常规范的向陷入骗局的老板展示营业执照、业务员身份证复印件、盖有公司“公章”的扶持资金申请指南等材料，还有一份给企业的免责承诺书，上面写着：
“本公司承诺在操作账户流水过程中严格遵守国家法律法规，仅用于项目资质审核，不从事任何违法犯罪活动，如因操作不当导致账户受损，本公司承担全部赔偿责任”。
所谓的“国家项目”加上这一份承诺书让公司老板上头了，向骗子交出了公司的银行账户U盾等资料，坐等7天至15天“国家项目”资金到账。
06丨《国产007》镜头
为了规避风险，他们团伙通过“零接触”的方式转移网银U盾。
业务员拿到U盾之后，余某会要求其将U盾藏到一个隐秘地点，这个地点一般是某棵大树的树洞，这样的做的首先是因为树洞不大会被人关注，其次是“就算有人偶然发现，也只会以为是别人丢弃的垃圾，不会联想到里面是U盾。”。
接着传递U盾的人再按照余某的指示，到交接点取走U盾，传递给下游的洗钱团伙。
07丨获利颇丰
以广东普宁受骗企业家李先生的U盾为例，U盾送出的当日，余某便以35万元的价格将其出售给了“乾通BB”。支付给下游关某等人5万元的接待费（业务员招待企业主时的吃饭、住宿等花费）及2万元的好处费后，余某自己净得28万元。
在余某操持骗盾营生的短短3个月内，就带领团伙对接近50名公司法定代表人，成功骗取15个对公账户的U盾，非法获利超300万元。
08丨落网
起因是上述广东普宁的李先生，其公司U盾寄出的第二天就收到了公司账户因流水异常被银行封控的短信提醒。发现被骗后立即报警。
根据李先生提供的余某团伙“业务员”个人信息，警方在追索并梳理后发现，在李先生之前已有辽宁、山东、河南、山东、广东等地多家企业被骗，被骗企业主在发现账户被封控后已经报案。
警方花了2个月的时间，在广东、福建、湖南先后抓获余某的团队成员，并移交徐州市云龙区检察院审查起诉。
最终，整个团伙全部因“帮信罪”被判刑，刑期6个月至2年11个月不等，并分别处以罚金。
所以，朋友们，贷款中介的名声为什么这么臭？
黑中介自然是逃不了关系的，这些来行业外的诈骗犯也有不少的贡献。
碰到这些老鼠屎怎么办？
千万别睁一只眼闭一只眼就是了~
（完）
