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2026年作为“十五五”规划开局之年，商业银行迎来监管体系持续完善、风险形态复杂多变、转型发展纵深推进的关键阶段，“强监管、严约束、防风险、提效能”成为行业发展核心基调。为精准适配监管新规落地要求、破解内控合规痛点、强化案件防控能力，助力银行实现稳健高质量发展，特开设本课程。当前，监管层面呈现“严监管、强问责”常态化态势，2026年开年以来银行业已收到超200张监管罚单，2025年全年罚没金额超26亿元，信贷违规、反洗钱不力、内控制度不健全成为高频被罚领域，且处罚模式已从“重机构处罚”转向“机构+个人”双追责，终身禁业处罚趋于常态化。同时，2026年1月起《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等新规陆续实施，取消5万元以上现金存取强制登记、转向风险分级监管，倒逼银行优化风控流程、提升合规实操能力。行业层面，信贷违规、员工行为失范、数据泄露、电信诈骗等风险交织叠加，部分银行仍存在内控职能分散、制度执行不到位、风险监测滞后等短板，加之数字化转型加速推进，传统合规管理模式已难以适配智能风控需求。此外，监管部门明确要求银行构建全面合规管理体系、严控合规成本，推动合规管理从被动合规向主动治理、从成本中心向价值中心转型，而当前精通新规解读、风险评估、数字化风控的复合型合规人才缺口显著，银行亟需通过系统性培训，统一合规认知、提升全员合规素养与实操能力，筑牢合规内控防线，实现合规内控增效、案件防控提质与业务发展协同推进。
国有六大行、政策银行、股份制、城商行、农商行、村镇银行、外资银行、合资银行、证券、保险公司、信托、基金、消费金融、金融租赁、汽车金融、理财子公司、基金、期货、资产管理及相关金融机构的相关人员。
线下时间：2026年3月26日-27日
线下地点：中国•南京
第一天：
第一章商业银行新形势下监管导向与核心要义
1.广范围、强监管、硬约束、严问责常态化
2.消保行为监管与合规审慎监管并驾齐驱
3.案件零容忍与防控提质加速化
第二章商业银行运营内控合规与案防实务
1.运营业务违规处罚热点及焦点统计分析
2.银行账户全生命周期合规管理及现金类业务案件特征、治理路径与预防措施
3.企业公章、委托书、法人代表意愿真实性等案防核心注意事项及风险防控
第三章商业银行内控建设与授权管理监管实务
1.三位一体内控与授权体系建设模型与理论
2.授权体系抓手：法定印章和自定印章法律风险与管理要点
3.“三重点”和“三原则”合规落地与案例剖析
第四章商业银行信贷业务合规与新规落地
1.信贷业务违规处罚热点及焦点数据统计分析
2.信贷乱象专项治理与六部委贷款贴息政策、党中央普惠金融政策落实合规注意事项
3.违法发放贷款罪、违法出具金融票证罪的法律惩治标准与全流程预防
4.个贷、流贷、固贷、并购贷最新监管政策要点剖析与合规落地
第五章商业银行公司治理与关联交易合规管理
1.公司治理、关联交易最新监管处罚特征
2.至上而下驱动公司治理：三会一层建设与党组织领导建设合规要求
3.关联交易监管处罚案例剖析与合规落地举措
第二天：
第六章商业银行反洗钱、反诈骗、反欺诈监管与合规管理
1.三反监管最新行政处罚与新规政策体系
2.尽职调查、可疑交易监测、与身份不明客户交易等热点监管处罚风险防控实务
3.风险为本、行为导向与监管互动沟通注意事项
第七章商业银行员工行为管理与监管实务
1.舞弊三角模型与行为管理核心监管政策体系
2.非国家工作人员受贿罪、挪用资金罪、职务侵占罪的惩治要点与防控机制
3.员工异常行为排查实操方法与监管政策要求
第八章商业银行票据理财同业业务合规要求与处罚应对
1.票据、理财、同业业务违规处罚热点及焦点统计分析
2.电票业务违规典型案例解析与案件防控体系建设
3.理财飞单、双录及代销业务典型案例与监管合规落地要求
4.资管新规下金融市场监管政策解读与业务回归本源路径
第九章商业银行消费者权益保护与监管合规落地
1.消费者权益保护违规处罚热点及焦点统计分析
2.个人信息保护监管新规解读与典型案例复盘
3.商业银行服务价格监管最新政策与执行标准
4.存贷款营销环节消费者权益保护最新监管要求
第十章商业银行合规案防体系构建与优化
1.合规文化建设：打造核心竞争力的关键路径
2.防线升级：从三道防线向五道防线建设迈进
3.合规案防体系建设典型工具与实操方法
4.合规考核机制设计与落地执行方案
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