在利率市场化与数字化浪潮的双重冲击下，银行零售业务的“跑马圈地”时代已然终结。我们正面临一个“客户主权”的新纪元：增量客户获客成本高企，存量客户价值沉睡难唤醒，传统打法彻底失效。未来的赢家，绝非产品更丰富的银行，而是更懂客户、并能通过科技、数据与AI将这种“懂”转化为极致个性化体验的银行。
基于此，智盟咨询特邀资深零售业务与数据专家于2026年05月21-22日举办《AI+ 科技+数据驱动背景下的零售客户全生命周期经营与价值提升高级研修班》。这是一堂为银行零售业务领军者与核心团队量身定制的“涅槃”研修课程。课程由一位兼具20年银行零售与互联网大厂金融板块实战经验的专家授课，本课程旨在为您揭开领先银行与互联网巨头如何融合金融本质与科技思维，实现客户经营范式革命的神秘面纱，为您的业务增长找到第二曲线。
课程首次系统性解析如何将“银行的稳健”与“互联网的敏捷”进行基因级融合。我们将深度解码平安的“科技赋能”与招行的“服务引领”双螺旋DNA，并原创性提出“客户经营北斗七星模型”与“AI驱动客户跃迁引擎”，不仅带给您战略层面的顶层思考，更提供一套涵盖组织变革、数据应用、AI实战、公私联动的完整战术地图与工具包，助您彻底打破增长瓶颈。
欢迎相关领导莅临参加、学习交流！
【授课地点】江苏●南京
【授课时间】2026年05月21日-22日（05月20日报到）
【课程收益】
1.掌握客户分层、生命周期、RFM、AARRR等核心经营模型
2.学会用数据找客户、AI 做营销、系统提效率
3.实现存量激活↑、AUM 提升↑、交叉销售↑、客户流失↓
4.掌握新客转化、沉睡唤醒、高客经营、流失预警挽留实战打法
5.带走一套话术、工具、模板、方案，培训即可落地
6.构建数据决策+ AI 赋能的零售经营新思维
【课程大纲】
第一篇：破局—— 零售转型新趋势与标杆启示
第一讲：零售经营现状与未来方向
1.当下零售五大核心痛点：增量枯竭、存量沉睡、转化低效、流失严重、数字化空转
2.经营范式升级：经验驱动→ 数据驱动 → AI 智能驱动
3.客户经营核心逻辑：以客户为中心、全生命周期、价值最大化
第二讲：标杆银行零售经营实战解码（招行+ 平安）
1.战略差异：服务立行vs 科技赋能
2.核心打法：客户分层精细化运营vs AI + 大数据精准营销
3.组织与考核：协同机制vs 量化赛马
4.可复制经验：战略定力、数据洞察、客户体验、科技赋能
第二篇：方法—— 核心模型与 AI 数据能力
第一讲：客户经营核心模型体系（实战应用版）
1.客户生命周期模型：获客→激活→提升→成熟→流失→召回
2.客户分层模型：RFM 实战分群（8 类客户精准定位）
3.AARRR 增长模型：获客、激活、留存、增收、转介绍
4.客户旅程地图：触点优化、体验提升、痛点解决
第二讲：科技・数据・AI 三位一体实战能力
1.数据：客户360° 视图、标签体系、机会点挖掘、流失预警
2.科技：APP 运营、线上渠道、智慧厅堂、数字化工具
3.AI：智能推荐、智能话术、AI 内容生成、智能投顾、智能挽留
4.核心价值：从“广撒网” 到 “精准经营”，从 “推销” 到 “顾问式服务”
第三篇：实战—— 全场景落地打法（课程重点！）
第一讲：新客获客与首单转化实战
1.优质客群定位与名单获取
2.钩子产品设计与低门槛转化
3.新客激活SOP：开户→首登→首购→复购
4.首单营销话术与异议处理
5.公私联动批量获客打法
6.行业案例：平安银行一鱼多吃
第二讲：存量客户精耕与价值提升
1.存量客户四象限经营策略
（1）高价值高活跃：防流失、深经营、专属服务
（2）高价值低活跃：唤醒、促活、提升粘性
（3）低价值高活跃：交叉销售、层级跃迁
（4）低价值低活跃：批量运营、低成本激活
2.客户跃迁四轮驱动：产品、数据、活动、关系
3.精准营销：下一个最佳行动（NBA） 落地
4.沉睡客户唤醒流程与话术
5.AUM 提升：资产配置、组合营销、长期经营
6.行业案例：宁波银行存量客户价值分层经营
第三讲：客户流失预警与智能挽留
1.流失信号识别：数据、行为、交易特征
2.分层挽留策略：高危/ 中危 / 低危客户
3.挽留话术、权益设计、闭环跟进
4.案例复盘：挽留成功与失败关键
第四讲：AI 赋能日常营销实战
1.AI 生成营销文案、海报、短视频
2.AI 客户分析与需求判断
3.智能话术库与场景化沟通
4.企微/ 社群 / 线上线下联动运营
第四篇：落地—— 组织保障与成果输出
第一讲：零售客户经营组织与协同
1.跨部门协同：零售、网金、财富、风控、科技
2.团队作战模式：敏捷小组、目标拆解、过程管控
3.考核与激励：过程指标+ 结果指标双驱动
第二讲：实战工作坊+ 方案输出（现场通关）
1.分组演练：客户分层、营销方案、挽留策略
2.输出：本网点/ 分行客户经营落地执行表
3.工具包发放、现场答疑、行动计划确认
课程交付物
《RFM 客户分层表 + 营销策略模板》
《新客转化/ 沉睡唤醒 / 流失挽留标准话术库》
《AI 营销内容生成指南与案例集》
智盟咨询集结业内最专业、最实战的银行培训讲师，为银行提供专业的银行管理培训、银行营销培训、银行服务培训、银行礼仪培训、银行法律合规培训等......（智盟咨询服务于金融行业，另外还可以定制个性化培训课程）培训为你注入能量，点燃职业生涯火焰！
