“无需还本的国家扶持贷款，额度最高100万！”2024年7月，徐州小微企业主李先生被这条直播间消息勾住了。彼时他正因资金链断裂急得团团转，没多想就加了中介微信，从此踏入精心设计的陷阱。
对方自称 “核心金融” 员工，发来伪造的营业执照和 “成功案例”，拍着胸脯打包票：“只要把对公账户U盾给我们刷流水，15天内放款，代办费只要10%。” 李先生驱车千里赴广东签约，当场交出U盾，可第二天就收到账户封控短信——联系人早已拉黑，微信群也散了。
这正是余某为首的11人团伙的套路。有过帮信罪前科的余某，2024年5月重操旧业，搭建起 “中介撒网、业务员接访、转移员交接” 的流水线。他们瞄准资金困难的企业主，用 “乡村振兴扶持项目” 当幌子，甚至伪造免责承诺书打消顾虑。
最隐蔽的是U盾交接环节。业务员会把U盾藏进公园树洞，拍定位给转移员取走，再连夜寄往广东、福建的上游团伙。短短3个月，15个对公账户U盾沦为洗钱工具，单日最高过账2000万元，团伙非法获利超300万。
2024年10月，警方顺着李先生提供的合同线索，在三省抓获全部嫌疑人。面对 “只是跑腿” 的辩解，检方通过聊天记录、资金链路等证据，锁定成员主观明知。2025年11月，法院宣判：主犯余某获刑二年十一个月，其余10人分获六个月至一年六个月刑期。
如今李先生的账户虽已解封，但这场骗局让他后怕不已：“U盾就是企业生命线，哪能随便给人？” 这起案件更警醒世人：天上掉的 “扶贫馅饼”，多半是裹着毒药的陷阱。
我是阿生，一个在居间行业做了10年的老司机，想加金融群，我们可以聊一聊！
