2026 年作为“十五五”规划开局之年，商业银行迎来监管体系持续完善、风险形态复杂多变、转型发展纵深推进的关键阶段，“强监管、严约束、防风险、提效能”成为行业发展核心基调。为精准适配监管新规落地要求、破解内控合规痛点、强化案件防控能力，助力银行实现稳健高质量发展，特开设本课程。当前，监管层面呈现“严监管、强问责”常态化态势，2026 年开年以来银行业已收到超 200张监管罚单，2025 年全年罚没金额超 26 亿元，信贷违规、反洗钱不力、内控制度不健全成为高频被罚领域，且处罚模式已从“重机构处罚”转向“机构+个人”双追责，终身禁业处罚趋于常态化。

同时，2026 年 1 月起《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等新规陆续实施，取消 5 万元以上现金存取强制登记、转向风险分级监管，倒逼银行优化风控流程、提升合规实操能力。行业层面，信贷违规、员工行为失范、数据泄露、电信诈骗等风险交织叠加，部分银行仍存在内控职能分散、制度执行不到位、风险监测滞后等短板，加之数字化转型加速推进，传统合规管理模式已难以适配智能风控需求。此外，监管部门明确要求银行构建全面合规管理体系、严控合规成本，推动合规管理从被动合规向主动治理、从成本中心向价值中心转型，而当前精通新规解读、风险评估、数字化风控的复合型合规人才缺口显著，银行亟需通过系统性培训，统一合规认知、提升全员合规素养与实操能力，筑牢合规内控防线，实现合规内控增效、案件防控提质与业务发展协同推进。

国有六大行、政策银行、股份制、城商行、农商行、村镇银行、外资银行、合资银行、证券、保险公司、信托、基金、消费金融、金融租赁、汽车金融、理财子公司、基金、期货、资产管理及相关金融机构的相关人员。

课程大纲