场景机会窗 | 南京证券现代金融场景发布

数字化债券内评系统

数字化债券内评系统依托大数据、机器学习、量化建模等技术，构建覆盖债券发行主体评级、债项评级、风险预警、压力测试、投后监控的一体化智能评级体系。系统整合财务数据、舆情信息、行业周期、宏观政策、交易数据、监管信息等多维度数据源，实现评级模型自动化计算、评级结果动态更新、风险指标实时监控、评级报告自动生成，全面提升债券信用评级的准确性、时效性、一致性与合规性，为债券投资决策、风险定价、资本计量、资产质量管理提供数字化支撑。

2025.12-2026.12

联合创新

人工智能（软件）：NLP文本解析、知识图谱关联穿透、机器学习信用建模、深度学习风险预测、大模型智能报告、实时预警、模型管理、RPA自动化八大AI软件能力，实现从数据、建模、评级、监控到报告的全流程智能化。

金罗盘AI投资助手

构建全场景、轻量化、可信任的金罗盘AI投资服务体系，面向普通投资者、新手用户提供一站式智能投资辅助。平台聚焦五大应用场景：一是AI助理实现7×24小时对话交互式的陪伴服务，提升用户体验；二是AI洞察机会提供多维度智能选股与策略回测；三是持仓智能诊断、实时持仓盯盘、自选股动态监控等一站式服务；四是热点透视通过图像解析产业链，在增加趣味性的同时降低新手投资入门门槛；五是AI投资分身基于用户风格自动生成并自主模拟交易，分身反哺用户”中提升客户的投资能力与成就感。

2025.12-2026.12

联合创新

人工智能（软件）：

1.大模型智能投研分析：依托通用大模型与行业微调能力，整合行情数据、市场资讯、行业研报与政策信息，实现行情解读、热点研判、个股分析、资产复盘，自动生成标准化投研报告与投资观点。

2.全维度智能风控预警：融合机器学习、深度学习算法，搭建量化风控模型，覆盖市场风险、交易风险、合规风险、用户异常行为识别，搭载实时数据监测与动态预警机制，筑牢证券业务风控防线。

3.智能交互与业务自动化：基于NLP自然语言解析、知识图谱关联穿透技术，打造智能客服、智能投顾问答体系，结合RPA流程自动化，简化业务查询、业务办理、信息录入等重复办公操作。

4.AI模型全生命周期管理：提供算法模型训练、部署调度、版本管控、效果监测、迭代优化一体化能力，适配证券业务高频交易、海量数据场景，支撑智能应用规模化、稳定化落地运行。

数字人驱动的线上证券开户智能服务平台

南京证券股份有限公司拟联合AI数字人专业技术服务方，共同研发数字人驱动的线上证券开户智能服务平台。平台聚焦公司线上证券开户全流程，覆盖身份核验、资料填写、风险测评、视频双录、协议签署、资料审核、开户复核等核心环节，打造“数字人智能交互+资料自动审核+全流程高效办理”一体化服务体系，实现四大核心功能：

1.数字人全流程智能引导：打造专业拟人化证券数字人坐席，提供7×24小时全天候语音、视频实时交互服务，全程一站式引导客户完成开户操作，精准解答开户业务咨询、清晰讲解开户规则与投资风险，替代传统人工单向引导模式，全面提升客户开户体验与操作便捷性；

2.开户资料智能核验纠错：自动识别客户上传的身份证、银行卡、相关资质证明等开户资料，实时完成信息真实性、完整性、规范性核验，快速定位资料缺失、信息填写有误、文件格式不符等问题，同步推送精准整改提示，有效减少开户资料驳回次数，简化客户资料修改流程；

3.开户流程智能规范办理：严格依照证券行业业务办理标准，对视频双录、风险测评、协议签署、投资者适当性匹配等关键环节进行全程智能把控，保障开户流程执行规范、标准统一，确保业务办理有序推进；

4.开户流程智能复核提效：自动完成客户开户信息二次核对、风险等级匹配校验、全流程办理要点复盘，替代人工重复性审核工作，将传统人工数小时的开户审核时长压缩至数分钟，大幅提升开户办理效率与客户转化率，降低人工运营成本。

2026.6-2027.12

采购应用

人工智能（软件）：

1.软件开发： ①拟人化证券专属数字人交互引擎：打造契合券商服务形象的高仿真专业数字人，支持实时语音对话、自然面部表情联动、标准化肢体动作交互，搭建完善的证券开户专业话术库，可精准理解客户开户咨询与流程疑问，实现多轮自然流畅交互；支持开户操作步骤实时语音播报、可视化同步指引，适配手机APP、电脑客户端等多终端开户场景；②多模态开户资料智能解析核验：支持高精度OCR识别身份证、银行卡、营业执照等各类证件，精准提取姓名、证件号码、银行卡信息等核心开户数据；对接公安、银行等官方权威核验接口，自动完成信息真伪校验；兼容图片、视频、PDF等多格式开户资料解析，自动识别资料清晰度与完整性，实时输出规范核验结果；③开户全流程智能办理引擎：内置证券行业开户业务标准、投资者适当性管理规则，自动校验风险测评匹配性、视频双录完整性、风险告知规范性；实时监测流程办理偏差，保障开户流程高效规范推进，支持业务规则动态更新，适配线上开户业务优化需求；④开户流程智能复核与数据分析：自动对客户开户全流程信息、提交资料、办理环节进行批量二次复核，核对信息一致性、排查潜在业务问题；统计开户办理时长、资料驳回率、客户转化率、咨询热点等核心数据，自动生成业务分析报表，为线上开户业务优化提供数据支撑；⑤客户问题智能应答与流程优化：基于AI算法搭建开户常见问题知识库，数字人自主解答标准化咨询问题，复杂问题一键无缝转接人工坐席；通过分析客户操作行为，优化流程节点、精简冗余步骤，有效降低客户开户流失率；⑥智能服务报告与台账自动生成：基于开户全流程服务与审核数据，自动生成《证券开户智能服务办理报告》《客户开户信息管理台账》，包含客户信息核验结果、流程办理情况、风险等级评定、业务办理状态等内容，支持一键导出Word、PDF、Excel等格式，便于业务归档管理。

2.数据与安全需求：①客户开户身份信息、资料及业务数据均属证券行业核心敏感数据，平台须支持本地化或金融级私有云部署，严格遵守证券行业数据安全管理规定，确保数据不泄露、不出境；②平台具备精细化权限管理与全程操作日志记录功能，按岗位、人员划分数据访问与操作权限，实现客户数据隔离保护，所有操作可追溯、可复盘；③符合证监会、证券业协会数据安全及投资者个人信息保护监管要求，支持敏感数据按需脱敏，建立数据加密存储、传输、备份机制，全方位防范数据安全风险。

3.硬件与基础设施：①平台兼容公司现有IT基础设施及线上开户业务系统部署，提供系统无缝对接方案、部署技术规范及兼容性说明；②若需数字人渲染、AI模型推理等专项算力支持，需提供针对性硬件配置建议、算力方案及详细成本估算，保障平台稳定、高效运行。

基于隐私计算的证券业务数据交换平台

南京证券股份有限公司拟研发基于隐私计算的证券业务数据交换平台。平台聚焦公司联合风控等业务场景下的跨域数据交换需求，覆盖多源异构数据协同清洗、跨机构共同用户隐私求交、联邦学习联合计算、安全管控等关键环节，打造“数据可用不可见+多方安全协同+全链路高效交换”一体化数据交换体系，在确保原始数据不出域的前提下实现以下功能：

1.跨域数据隐私求交与安全识别：依托隐私计算技术，在原始数据不出域的前提下实现公司与银行、征信机构、行业合作方等参与方之间共同客户群体的精准高效识别，有效替代传统明文比对方式，全面防范共同用户识别过程中的数据泄露风险，为联合风控联合计算提供可信用户基础；

2.联邦学习计算与风控业务赋能：严格遵循证券行业联合风控业务规则及监管合规要求，基于隐私求交确定的共同用户数据，依托联邦学习算法对多方客户偿债能力、履约记录、资产负债结构、交易行为特征、外部征信信息等异构特征开展安全联合计算，在原始数据不出域的前提下实现风险识别维度的有效拓展；

3.数据交换全流程安全管控：自动化完成数据交换作业调度、安全审计、质量监控及效果评估等全流程管控，替代传统分散式数据协作模式，提升跨域数据交换响应时效。

2026.06-2027.06

联合创新

人工智能（软件）：

1.软件开发：①隐私计算底层技术引擎：构建融合隐私求交、联邦学习、差分隐私等核心技术的隐私计算底层引擎，搭建完善的密态计算协议库与安全算法库，支持隐私求交、联邦学习全链路数据交换作业；在原始数据不出域的前提下实现多方数据联合查询、联合统计与联合计算，适配证券行业联合风控等场景下多类型参与方协同的数据交换需求；②数据接入与数据清洗：支持对公司内部客户基础信息、账户资产、交易行为、信用记录等多源风控数据进行安全接入；兼容结构化与非结构化数据的协同预处理，输出规范化清洗结果，夯实联合风控数据交换的数据质量基础；③数据隐私求交：内置隐私求交算法能力，支持大规模样本场景下的共同用户精准识别与高效求交；在参与方原始数据不出域的前提下完成联合风控作业所需的客户样本对齐，支持精确匹配与模糊匹配等多种求交模式，提供可定制化的求交策略配置，适配不同业务场景下参与方之间的共同用户识别需求；④联邦学习联合计算引擎：依托联邦学习算法构建跨域联合计算能力，优化参数交互协议、通信压缩机制与算法收敛效率等关键环节；提供计算结果可解释性分析，保障联合风控决策透明规范、有据可循。

2.数据与安全需求：①客户身份信息、账户资产、交易行为、信用记录等均属行业核心敏感数据，平台须支持本地化部署，严格遵守国家及行业数据安全管理规定，确保原始数据不出域、不泄露；②平台具备精细化权限管理与全程操作日志记录功能，按数据交换岗位职责、参与方主体、人员层级划分数据访问与操作权限，实现客户数据隔离保护，所有数据清洗、隐私求交与联合计算过程可追溯、可审计、可复盘；③符合证监会数据安全及投资者个人信息保护监管要求，严格落实"最小必要"原则，支持敏感数据按需脱敏，建立数据加密存储、传输、备份机制，有效防御梯度泄露、成员推理等主流隐私攻击，全方位保障客户隐私权益与数据合规使用。

3.硬件与基础设施：①平台兼容公司现有IT基础设施，提供系统对接方案、部署技术规范及兼容性说明；②针对隐私求交、联邦学习计算等专项算力需求，需提供针对性硬件配置建议、算力方案及详细成本估算，保障平台稳定、高效、安全运行。