南京 符巧 | HWP总裁杯双冠新人王

我此前深耕供应链金融+产业数字化领域近10年，历任商务拓展经理、营销副总裁、事业部负责人等职，核心做银行、租赁机构、政企核心企业的商务拓展与金融配套服务，累计达成合作资金超1亿元，也沉淀了丰富的金融领域资源和高端客户对接经验。离开原有职业选择泰康HWP，核心是看中泰康独有的“保险+医养+理财”全生态布局，以及HWP健康财富规划师的高端定位——相比传统产业数字化金融的单一赛道，泰康将保险产品与养老社区、三甲绿通、心脑康健等硬核权益深度绑定，能为高净值客户提供“健康+财富”的全维度规划，这和我多年服务高端政企、金融客户，注重定制化、全流程、高价值服务的理念高度契合；同时，我多年积累的银行、上市企业、高净值决策层资源，也能在泰康HWP的赛道中发挥最大价值，实现职业能力与平台资源的双向赋能，这是传统金融赛道无法实现的职业升级。

最初是在一次高校科创校友交流活动中接触到泰康的推荐人，对方也是资深HWP，同为北大南京校友会理事，因校友身份有了深度交流的契机。最触动我的，是她并非单纯讲解保险产品，而是用家庭财富规划的底层逻辑，结合泰康的医养生态资源，为高净值客户做终身健康财富规划，这种“以客户需求为核心，以平台资源为支撑”的服务模式，和我多年做政企金融定制化方案的思路高度一致；更让我认可的是，泰康HWP并非传统的保险销售，而是真正的高端健康财富规划师，能充分发挥我多年的高端商务谈判、资源整合、金融合规规划能力，同时泰康的百年品牌实力、全国布局的养老社区、顶级医疗绿通等硬核资源，为服务高净值客户提供了坚实的落地支撑。深入了解后，我毅然决定在2025年11月加入泰康，成为一名HWP。

我最大的优势有三点，且每一点都与泰康HWP的定位和发展需求高度契合：

第一，金融专业+合规风控的硬实力：我深耕供应链金融、产业数字化金融领域多年，精通银行对公业务、租赁机构风控逻辑，且持有PMP项目管理师、高级企业合规师双证书，既能精准理解高净值客户的财富规划、风险兜底、养老传承需求，又能保障规划方案的合规性和落地性，这与泰康HWP为高净值客户提供专业财富规划的核心定位高度契合；

第二，高端资源整合+商务谈判的核心能力：6年+To B/G商务实战，沉淀了江苏省内数十家银行、租赁保理机构、20余家上市及核心企业资源，且能直接对接行长、企业老板、财务总监等决策层，同时项目签约转化率超60%，擅长高难度商务谈判和定制化方案设计，能快速开拓高净值客户市场，这与泰康HWP深耕高净值客户群体的发展方向高度匹配；

第三，全流程项目管理+客户服务的落地能力：持有PMP证书，精通从需求挖掘、方案设计到落地回款的全流程项目管理，且多年坚持“以客户需求为核心”的服务理念，注重客户的长期服务与关系维护，这与泰康HWP“长期陪伴客户，做终身健康财富管家”的服务宗旨高度契合。

而泰康的百年品牌实力、“保险+医养+理财”的全生态资源、专业的新人90天系统化培训体系，也为我的能力发挥提供了最佳平台，实现了“个人能力+平台资源”的精准契合。

能拿下总裁杯双冠新人王，核心是把我多年的金融专业能力、高端资源整合能力、定制化方案设计能力，与泰康的医养理财生态、新人90天培训夯实的专业基础、BAC需求挖掘方法论深度结合，做到了“精准定位客户、专业设计方案、高效落地资源”。

首先，精准挖掘高净值客户需求：依托多年积累的银行、上市企业、校友圈等高净值资源，快速对接客户，结合金融专业度和BAC方法论，从客户家庭、健康、财富、养老等多维度精准洞察核心需求，而非单纯推销产品；

其次，定制化设计全维度规划方案：将泰康的年金险、增额寿、养老社区优先入住权、三甲绿通等产品和权益，与客户的财富状况、家庭结构、养老需求深度结合，用供应链金融的“风险管控、资源匹配”思维，为客户设计专属的健康财富规划方案，让客户清晰看到方案的实际价值；

再次，发挥高端商务谈判优势：多年服务政企决策层的商务谈判经验，让我能站在客户的角度沟通，用专业的金融逻辑、合规的方案设计、硬核的泰康资源，打消客户的顾虑，提升成交效率；

最后，紧跟泰康培训与赛事节奏：2025年11月入司后，全程参与新人90天系统化培训，快速吃透家办化规划思维、BAC需求挖掘逻辑、泰康产品及医养资源细节，同时以总裁杯赛事为目标，高效推进客户方案落地，注重每一个客户的全流程服务，最终在3个月内实现16件保单、2件幸福有约、310万总保费的业绩，达成“月FYC≥10000元+月承保件数≥4件且含2件长险”的双冠标准，斩获双冠新人王。

泰康为我2025年11月入司后快速出成绩提供了全方位的赋能，核心体现在新人90天系统化培训体系、强粘性的团队帮扶体系、标准化的客户服务体系+独有的“保险+医养+理财”硬核资源，四大支撑让我能快速实现职业跨界并发挥自身优势，最终在3个月内达成310万总保费的业绩，斩获双冠新人王：

1.新人90天系统化培训体系：这是新人快速成长的核心基石，从基础的产品知识、医养资源解析，到实战的BAC需求挖掘方法论、家办化规划思维、高净值客户面谈技巧，课程层层递进且全贴合展业实战，90天的系统化打磨让我快速完成从产业金融从业者到专业HWP的转型，把多年的商务能力快速转化为保险展业能力；

2.强粘性的团队帮扶体系：从推荐人的校友式精准指导，到主管的一对一陪访、方案打磨，再到团队的高净值客户案例分享、经验交流，2025年11月入司后全程有人带、有人教，遇到问题能快速得到解决，避免了跨界走弯路；

3. 标准化的客户服务体系：泰康为HWP提供了标准化的客户规划工具、家庭保障档案、保单服务流程，让我能将多年的全流程项目管理能力，与泰康的标准化服务体系结合，为客户提供更专业、更细致的全流程服务，提升客户认可度；

4. 独有的“保险+医养+理财”硬核资源：这是泰康最核心的竞争力，也是我对接高净值客户的最大底气——全国布局的养老社区优先入住权、三甲医院顶级绿通、心脑康健专属服务、分红型年金险的利润共享机制，这些硬核资源是其他平台无法复制的，能真正为高净值客户解决“养老有品质、看病有资源、财富有保障、传承有规划”的实际需求，让我的规划方案更有说服力，快速促成成交。